「冯矿伟的博客」四川信托资金池产品缺口多大?上市公司4000万未兑付

时间:2020-06-17 15:04:57 作者:股市配资网
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以下为资金池四川信托资金池产品缺口多大?上市公司4000万未兑付内容:

日前,上市公司杭州锅炉集团(下称“杭锅股份”,002543.SZ)发布公告称,四川信托仅兑付了其购买的“四川信托·天府聚鑫3号集合资金信托计划(下称“天府聚鑫3号”)产品的20%,即1000万元的本息1038万元,还有剩余4000多万元的本息未还。

上述“天府聚鑫3号”为四川信托的资金池产品。当下,四川信托资金池产品逾期未兑付的不仅仅是机构投资者,多位个人投资者向第一财经记者表示,四川信托旗下多款TOT(资金池的一种)项目出现逾期。

“目前,TOT项目已经停发。至于资金缺口有多大,四川信托目前无法回复具体数据,有待进一步评估后确定。”6月15日,四川信托总裁刘景峰称。

早在5月11日,市场消息称,四川信托即将被接管,资金池业务全部停止。对此,四川信托官网发布声明,此类消息为不实信息,严重诋毁该公司声誉;同时,四川信托表示,该公司经营管理工作一切正常,各项业务均有序开展。

15日,四川信托董事长牟跃表示:“四川信托拟增资15亿元,注册资本增至50亿元,增资方式是现有股东认购或引进战略投资者。”

有机构投资者4000万未兑付

早在2019年12月4日,杭州锅炉集团购买了由四川信托管理发行的“天府聚鑫3号”信托产品,金额为5000万元,期限为6个月,预期年化收益率为7.6%,预计收益金额为190万元。

在资金投向上,“天府聚鑫3号”将信托合同项下的信托资金投资于银行存款、逆回购、货币市场基金、债券基金、交易所及银行间市场债券以及低风险的固定收益类产品(包括信托受益权、债权或债权收益权、附加回购的非上市公司股权收益权、固定收益类银行理财产品)等。

不过,上述信托计划的投资范围不包括:股票二级市场直接投资、QDII产品以及高风险的衍生产品(包括股指期货、股票期货、股指期权、股票期权等)。

按照双方的约定,信托计划自成立之日起计算。根据市场投资需求,受托人有权延长本信托计划的期限。当市场发生极端重大变动或突发性事件时,为保护受益人利益,受托人有权提前终止本信托计划。

不料,半年后,“天府聚鑫3号”出现逾期。2020年6月11日,四川信托兑付了杭州锅炉集团购买的“天府聚鑫3号”信托产品的20%,剩余4000万元的本息未能如期兑付。

杭州锅炉集团董办人员对第一财经记者表示:“‘天府聚鑫3号’已经运作多年,我们在购买时也知道该产品为资金池产品,但没料到会出现风险。目前,已经追回1000多万元,四川信托还未承诺剩下4000多万元的回款时间。”

“根据最新会计准则,将该项信托产品计入资产负债表的其他流动资产科目,到期收益计入利润表的投资收益科目。年内将不确认该信托产品未兑付部分的预期收益,同时结合该信托项目的情况,对信托产品本金的未来现金流量进行测算,预计信托产品账面资产将发生一定幅度的减值,可能影响2020年财务业绩,但不影响公司正常经营活动的现金周转。”上述人士称。

第一财经记者发现,“天府聚鑫3号”该产品最初设立在2014年,总期限为10年。又对投资者分3、6、9、12个月等不同期限,对于大额客户可定制期限、定制起息日、定制收益率协议及分配。

“天府聚鑫3号”属于非标资金池业务。早在2014年4月8日,原银监会办公厅下发《关于信托公司风险监管的指导意见》称,信托公司不得开展非标准化理财资金池等具有影子银行特征的业务。对已开展的非标准化理财资金池业务,要查明情况,摸清底数,形成整改方案,于2014年6月30日前报送监管机构。各信托公司要结合自身实际,循序渐进、稳妥推进资金池业务清理工作。

然而,据媒体报道,2014年4月28日、7月28日、10月28日,2015年1月28日,“天府聚鑫3号”的资金规模分别是33.24亿元、62.20亿元、112.28亿元、121.96亿元,“天府聚鑫3号”产品规模持续扩大。

多款TOT项目也逾期

TOT是一种专门投资信托产品的信托,操作方式为信托公司成立一个母信托,再由母信托产品选择已成立的信托计划进行投资配置,形成一个母信托投资多个子信托的组合架构,是资金池的一种。

日前,有多位投资人表示,四川信托多个TOT资金池类产品出现逾期。另外,有些投资者的项目还未到期,就被理财经理告知“大概率会逾期”。

为什么有那么多TOT项目逾期?有业内分析人士称,信托公司非标准化理财流动性比较差,存在资金来源和资金运用与期限不匹配的情况,例如,一个项目出现难以兑付,信托资金可以再发一个新产品,通过TOT来接盘。

目前,四川信托TOT项目规模有多少?有市场猜测为260亿元左右,但四川信托并未正面回应。6月15日,四川信托总裁刘景峰表示,四川信托的TOT项目流动性风险形成的主要原因是受疫情影响、经济下行,公司TOT项目停发。当下,四川信托资金缺口无法回复具体数据,有待进一步评估后确定。对此,四川信托经营层力争一年内解决问题。

同日,牟跃谈及处置资产及增资扩股的计划,“四川信托现有自有资产包括川信大厦房产、宏信证券股权。另外,四川信托拟增资15亿元,注册资本增至50亿元,增资方式是现有股东认购或引进战略投资者。”他说。

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